Ondanks talloze voorbeelden van het tegendeel, gooien veel mensen cryptocurrency en criminele activiteiten nog steeds in dezelfde emmer. Maar is dit geboren uit onwetendheid of feit? We zijn allemaal bang voor het onbekende. Misschien komt het gedeeltelijk doordat, voor de leek, digitale valuta het plotseling lijken over te nemen.
Ondanks dat bewijst dat cryptocurrency meer is dan belastingontduiking, waarom leggen zoveel mensen toch de link tussen Bitcoin en snode daden??
De zijderoute
Als The Silk Road beelden oproept van een oude handelsroute tussen het oosten en het westen, en onverschrokken kooplieden die dorstig zijn naar avontuur, dan moet je versie een beetje worden bijgewerkt. Veel mensen denken aan cryptocurrency en criminele activiteiten vanwege De zijderoute website die Bitcoin als belangrijkste valuta gebruikte.
Het was een online marktplaats voor het kopen en verkopen van drugs, wapens en alle illegale dingen op het dark web. Naast de populariteit van Bitcoin heeft The Silk Road ook zijn reputatie aangetast. Net zoals die giftige ex-geliefde waarvan je wist dat die slecht voor je was, konden Bitcoin en The Silk Road gewoon niet van elkaar worden gescheiden.
Toen Bitcoin in 2011 pariteit bereikte met de dollar, was kopen en verkopen op The Silk Road eenvoudig. Het was ook relatief anoniem – totdat de FBI criminelen begon te onderzoeken, te vinden en te vervolgen en de website werd gesloten. Maar de vlek op de reputatie van Bitcoin leefde voort.
Cybercriminaliteit
Zijn cryptocurrencies en cybercriminaliteit synoniem?
Een andere reden waarom mensen cryptocurrency en criminele activiteiten associëren, is cybercriminaliteit. Helaas, native digitaal, cryptocurrencies zoals Bitcoin werd al snel de favoriete betaalmethode van cybercriminelen bij het gebruik van ransomware. Omdat er geen fysieke locatie is verbonden met een cryptocurrency-portemonnee, zijn de daders veel moeilijker te traceren.
Beschouw Bitcoin en andere cryptocurrency-portefeuilles als het cyber-equivalent van een offshore-account op de Kaaimaneilanden. Drugsdealers en boeven gebruiken die al jaren, nu zijn ze gewoon op het internet.
Omdat Bitcoin echter niet zo anoniem is als mensen dachten, komt de kicker wanneer de criminelen proberen hun Bitcoin in dollars om te zetten..
Er zijn natuurlijk oplossingen, zoals een crypto naar crypto-uitwisselingen die gebruikers niet vragen om een account aan te maken. In de VS verhinderen de protocollen van KYC en AML dit soort transacties effectief. Maar veel andere landen staan nog steeds toe dat ze anoniem zijn.
Cryptojacking is een ander probleem dat steeds groter wordt in de cyberbeveiligingsruimte. Hoewel het de bedoeling van de hackers is om rekenkracht te gebruiken om cryptocurrency te delven, niet om openlijk geld te stelen, stelen ze nog steeds elektriciteit en zorgen ze ervoor dat apparaten langzamer werken. En dat terwijl je voor miljoenen dollars aan munten verzamelt, zoals Monero.
De meeste bedrijven zijn de cryptojackers inmiddels een stap voor. Ze gebruiken effectief patchbeheer en verbeteren de cyberhygiëne van medewerkers. Individuen kunnen zichzelf ook beschermen door adblockers en antivirusprogramma’s te installeren. Maar dat weerhoudt ingenieuze hackers niet die elke dag creatiever worden, of ze nu een gratis WordPress-ontwerp gebruiken of een kwaadaardige advertentie.
Het helpt ook niets om de associatie van cryptocurrency en criminele activiteiten te scheiden.
Anonimiteit
Er is niemand die zo anoniem wil blijven als een gangster of maffia-misdadiger. De meeste oprechte burgers hebben tenslotte geen enkele moeite met hun gegevens. Tenzij het zonder hun medeweten wordt gebruikt door bedrijven zoals Facebook, is het over het algemeen niet essentieel voor hen dat hun transacties geheim worden gehouden.
Het feit dat sommige cryptocurrencies anoniem zijn, geeft aanleiding tot de publieke associatie van cryptocurrency en criminele activiteiten. Dat iemands gegevens worden vervangen door accountsleutels, is zeker een stimulans voor veel soorten criminele activiteiten. Dit omvat belastingontduiking, het kopen van illegale goederen, het witwassen van geld en zelfs kapitaalvlucht.
Tot nu toe hebben nogal wat mensen cryptocurrency gebruikt om grote sommen geld te verzenden buiten hun land. Bovendien is het mogelijk dat de bronnen van de bedragen onbekend zijn, in tegenstelling tot een bank die vereist dat klanten de bron van fondsen rechtvaardigen.
Toch beweren velen dat anonimiteit en privacy het recht van een persoon zijn. En eigenlijk kwam Bitcoin tot stand als reactie op de financiële crisis van 2008. Dat was misschien wel een van de donkerste putten van criminele activiteiten die ooit zijn gezien.
Dankzij de wijdverbreide corruptie van gecentraliseerde agentschappen en regeringen, werd Bitcoin geboren. En vroege ontwikkelaars van cryptocurrency geïdentificeerd als cypherpunks, stellen dat privacy noodzakelijk is voor een open samenleving in het elektronische tijdperk.
Ironisch genoeg zijn fiat-valuta’s veel geschikter voor het witwassen van geld dan crypto, met de US dollar zijnde de criminele denominatie bij uitstek. Het is eigenlijk veel gemakkelijker om geen spoor achter te laten met dollarbiljetten dan door cryptocurrency te gebruiken, aangezien uw digitale voetafdruk bijna altijd traceerbaar is.
Oplichting
Howey Coin, een SEC-“zwendel” om investeerders een lesje te leren over de gevaren van ICO-fraude.
In plaats van alles te horen succesvolle ICO’s, krantenkoppen besteden veel meer aandacht aan cryptocurrency-scams. Het bredere publiek dat niet betrokken is bij de cryptocurrency-sfeer, hoort misschien niet van liefdadigheidsdonaties in Bitcoin, of Ethereum die een gedecentraliseerde wereld opbouwt. Maar dat horen ze wel 10 procent van alle ICO-fondsen werd gestolen in 2017. Of dat voorbij 80 procent van alle ICO’s zijn oplichting.
ICO-zwendel is zo’n groot probleem dat de SEC er een heeft uitgegeven om aan te tonen hoe gemakkelijk deze zwendel is om voor te vallen en om investeerders op te leiden. Nu toezichthouders meer aandacht beginnen te besteden en strenger worden op ICO’s, zou het aantal oplichting moeten beginnen af te nemen. En met bedrijven als Google en Facebook die ICO-advertenties verbieden en beroemdheden beginnen onderschrijf minder ICO’s (inclusief “Shitcoin Shiller” John McAfee), kunnen meer investeerders worden bespaard.
Maar ICO-zwendel is nog een andere trigger voor de vereniging voor cryptocurrency en criminele activiteiten. En de oplichters vinden altijd een manier om het reclameverbod te omzeilen, door sociale media te gebruiken en aan te bieden Ether terug te sturen naar mensen die het eerst naar hen sturen.
Je moet toegeven dat het moeilijk is om sympathie te hebben voor het type persoon dat voor oplichterij zou vallen, zo overduidelijk, maar toch zijn er genoeg ongelukkige slachtoffers gevallen. Deze zwendel heeft ervoor gezorgd dat veel spraakmakende namen in cryptovaluta ‘ETH niet weggeven’ achter hun naam hebben staan. Kijk maar eens naar de Twitter van Vitalik.
Vitalik “ETH niet weggeven” Buterin
Cryptocurrency en criminele activiteiten – de vereniging leeft voort
Het gebrek aan regelgeving tot dusver heeft ervoor gezorgd dat de criminele vereniging koortsachtig is geworden, waarbij de crypto-ruimte vaak het Wilde Westen wordt genoemd. Regelgeving begint dit jaar echter in verschillende vormen over de hele wereld te verschijnen.
In de VS roept de SEC alle beurzen op om zich als effectenbeurs te registreren. Over de hele wereld stellen andere landen wettelijke kaders op om investeerders te beschermen zonder innovatie te beperken.
We associëren grote hoeveelheden geld altijd met criminelen. Maar naarmate mensen meer kennis krijgen over cryptocurrency, zal hopelijk de schokkerige reactie over de criminaliteit ervan beginnen te verdwijnen. En nu al lijkt er een verandering in de lucht te zijn.
Dat gezegd hebbende, is het onvermijdelijk dat criminelen cryptocurrencies zullen gebruiken voor snode daden, zolang er criminelen in onze wereld zijn. Op dezelfde manier dat ze banken blijven beroven, elkaar vermoorden en oorlogen beginnen. We associëren grote banken niet meer met criminele activiteiten, zelfs niet na 2008, dus misschien is het tijd om cryptocurrencies te laten ontsnappen.
