Stefan George osnivač je i glavni tehnički direktor tvrtke Gnosis, platforme tržišta predviđanja sa sjedištem na Gibraltaru koja je izgrađena na Ethereumu. Gnosis je druga najveća platforma na tržištu predviđanja po tržišnoj kapitalizaciji iza samo Augura.
Nakon što je stekao afinitet za kriptografiju iz “The Code Book” Simona Singha, Stefan je shvatio da su jedan od najboljih slučajeva upotrebe blockchaina tržišta predviđanja. Isprva je odlučio nadograditi Bitcoin. Međutim, nakon jednog razgovora s Joeom Lubinom, suosnivačem Ethereuma, tim je bio uvjeren da će se prebaciti.
Gnosis također gradi decentraliziranu razmjenu (DEX), NizozemskiX, za rješavanje problema svojstvenih i centraliziranoj i decentraliziranoj razmjeni. Korištenjem modela trgovanja u aukcijskom stilu, DutchX uklanja nepravednu prednost rudara poznatu kao “vodeća”, i omogućava pravednije mehanizme otkrivanja cijena.
Stefan je bio član panela o decentraliziranim razmjenama u Summit o fluidnosti koji su također uključivali osnivače IDEX-a, Airswap-a, Ledgera i drugih. Nakon što sam čuo o potencijalu (i manama) decentralizirane razmjene, osjetio sam potrebu da naučim više.
Stoga vas molimo da uživate u ovom razgovoru raspravljajući o preprekama za usvajanje DEX-a i Gnosesovoj strategiji za rješavanje ovih nedostataka.
Ovaj se intervju održao na Summitu o fluidnosti u Brooklynu u New Yorku. (Da biste saznali više o decentraliziranim razmjenama, kliknite ovdje)
Što radite u Gnosisu?
Pokrenuli smo Gnosis da bismo izgradili okvir predviđanja na vrhu Ethereuma. U posljednjih osam mjeseci također smo počeli raditi na decentraliziranoj tehnologiji razmjene. Razlog tome je što vam tržišta predviđanja omogućuju stvaranje novih vrsta tokena i ti tokeni imaju određeno svojstvo. U nekom trenutku u budućnosti imali bi određenu vrijednost, a onda se ta vrijednost više ne mijenja. Koristimo izraz uvjetna plaćanja. Tim se tokenima može negdje učinkovito trgovati, a trenutačno nema dostupne infrastrukture za to.
Dakle, gradite i DEX?
Da, zato radimo i na infrastrukturi koja omogućuje učinkovito trgovanje tokenima predviđanja tržišta. Prvi pokušaj da se to učini je korištenje nečega što vi nazivate “nizozemskom razmjenom”, gdje primjenjujemo model serijskih aukcija na decentraliziranu burzu.
Što se tiče tržišta predviđanja, koja je glavna razlika između Gnoze i Augura?
Mislim da element predviđanja tržišta nije bitni dio Augura ili Gnoze. To bi moglo biti iznenađujuće, ali u osnovi je, po mom mišljenju, Augur više poput osiguravajućeg društva. Augur radi na decentraliziranom Oracleu koji bi se trebao koristiti za rješavanje njihovih tržišta predviđanja, ali ovaj Oracle može se koristiti i za sve druge svrhe. Zašto je to osiguranje? Budući da ćemo prvo ići s centraliziranim Oracleom, a centralizirani Oracle koristio bi se samo kao rezervni Oracle u slučaju da nešto pođe po zlu.
Zato je, po mom mišljenju, korištenje ove vrste Oraclea više poput osiguranja u slučaju da decentralizirani feed informacija ne uspije. S Gnosisom to uopće nije naša stvar. Ne radimo na Oracle rješenjima. Sretni smo ako Augur uspije i stvori funkcionalan, funkcionalan, decentraliziran Oracle koji se može koristiti u okviru Gnoze i može se koristiti u okviru predviđanja Augur tržišta.
Nije važno. Ono što je za nas bitno je da Augurov okvir i okvir Gnoze oboje stvaraju nove vrste tokena ishoda predviđanja na tržištu. S njima se mora trgovati, pa ono na čemu radimo je decentralizirana razmjena koja je posebno prilagođena kupnji i prodaji tih žetona. To je drugi posao. Rekao bih da je Augur više osiguravajuće društvo koje nudi decentralizirano Oracle rješenje. Gnosis je decentralizirana burzovna tvrtka koja nudi tehnologiju razmjene koja može olakšati trgovinu tokenima ishoda predviđanja tržišta.
Što je jedno što želite da ljudi razumiju u vezi s decentraliziranim razmjenama?
Prije svega, razumijevanje zašto bi bile uspješne ili zašto će zamijeniti centralizirane razmjene uglavnom iz dva razloga. Jedno je da nema skrbništva i možete dopustiti korisniku da ima potpunu kontrolu nad svime čime trguje. Druga je činjenica da centralizirane razmjene imaju problem s tim što su jako ograničene u onome što mogu navesti i decentraliziranim razmjenama, možete navesti bilo koju vrstu žetona.
Ako razmišljate o Ethereumu, gotovo se svakodnevno trguje novim tokenima, ali teško da bilo koja centralizirana razmjena može uvrstiti bilo koji od njih jer moraju ispunjavati sve vrste zahtjeva. Moraju sve provjeriti, a to jednostavno ne funkcionira za broj tokena koji se stvaraju. Na decentraliziranoj burzi možete dodati te tokene i njima trgovati. To su dva najveća razloga zbog kojih će decentralizirane razmjene preuzeti vlast. Tada je ono što je također važno razumjeti decentralizirane razmjene, one će raditi malo drugačije od centraliziranih razmjena.
Glavni razlog tome je što imaju određena vremenska ograničenja na blockchainu koja ne postoje u centraliziranim razmjenama. U centraliziranoj razmjeni imate gotovo trenutno izvršavanje trgovina. Na blockchainu imate prirodno vrijeme zaključavanja, što je minimalno vrijeme potrebno za poravnanje trgovine. Zato moramo razmišljati drugačije. Za centralizirane razmjene koristimo nešto poput knjiga narudžbi kojih su svi svjesni, ali ako biste primijenili isti model na blockchain, tada nailazite na mnogo problema.
Uglavnom, jedan od njih je predstojeći, tako da postoji mogućnost da će u roku kada pošaljete narudžbu netko drugi shvatiti da šaljete narudžbu i da se cijena može promijeniti u ovom trenutku poravnanja i da netko može iskoristiti ovo i samo pošaljite drugu narudžbu neposredno prije nego što se riješi. Dakle, ovo je veliki problem, i zato moramo imati drugačiji tip modela. Ono što mi predlažemo je da se koristi nešto što se naziva serijske aukcije gdje povezujete narudžbe u određenom vremenskom razdoblju koje može biti unutar tog vremena zaključavanja, a zatim podmirujete sve odjednom za istu cijenu.
Dakle, nema mogućnosti da itko istrči naprijed, jer čak i da pokušate sprijeda, i dalje biste dobili istu cijenu kao i svi ostali.
Vi ste prikupili sredstva koristeći taj model, točno?
Tako je. Koristili smo serijsku dražbu. U našem smo slučaju išli s nizozemskom dražbom. Dakle, ljudi se možda pitaju zašto koristite nizozemsku dražbu? Također možete koristiti bilo koju drugu aukciju s cijenama. Jednostavan razlog zašto biste trebali koristiti nizozemsku dražbu jest taj što je jednostavna. To je nešto jednostavno za provedbu. Također, svi koji sudjeluju odmah se obvezuju. Pametni ugovor nikada ne kontrolira više novca nego što je potrebno za završetak dražbe. Ako volite aukciju na eBayu, ne pobjeđuju svi. Svi ostali koji sudjeluju, zaključavaju nešto novca dok dražba ne završi. To ne postoji u ovoj vrsti aukcije jer se svi koji su slali ponude odmah obvezuju.
To je drugačiji model od većine razmjena vani.
To je točno. Trenutno mislim da zbog praktičnosti ili zbog toga što ne moram educirati korisnike, većina burzi samo preslikava model knjige narudžbi na decentraliziranim burzama, koji ima sve te nedostatke. Ima manu u prvom planu i problem je što ako postoje žetoni s niskom likvidnošću, postoji širenje ponude i traženja, jer rijetko tko njima trguje. Kažemo, u redu, zbrojimo likvidnost s vremenom i onda rasprodajmo sve odjednom. Na ovaj način nemamo širenje ponude i upita.
Zašto ljudi ne koriste decentralizirane razmjene? Koje su prepreke usvajanju??
Prije svega, mislim da je upotrebljivost daleko usporedivija, ali s centraliziranim razmjenama. Morate stvoriti vlastiti novčanik i morate stvoriti vlastiti par javno-privatnih ključeva. Morate napraviti sigurnosnu kopiju svog privatnog ključa, zatim morate povući sredstva iz centralizirane razmjene i morate razumjeti kako funkcionira korisničko sučelje i sve te čudne zahtjeve decentraliziranih aplikacija gdje većinu vremena morate obaviti više transakcija da zapravo olakša trgovinu. Mislim da su ti koncepti dvosmisleni za prosječnog korisnika.
Osjećam da većina novčanika, kao i decentralizirane razmjene, ciljaju obrazovane korisnike Ethereuma koji razumiju koncept GAS-a, koji razumiju što je koncept privatnog ključa i koji razumiju šta je koncept zaštite Ethereuma. To su mnoge prepreke koje korisnik mora prevladati da bi mogao sudjelovati. Prvi, recimo, milijun korisnika Ethereuma, mogli bi to dobiti, ali ako želite ciljati sljedećih 50 milijuna korisnika, ne možemo očekivati da oni razumiju sva ograničenja. Dakle, moramo premostiti ovaj jaz. Moramo zatajiti korisniku sve što je povezano s Ethereumom.
Korisničko iskustvo mora biti jedno na jedno s načinom na koji koriste centraliziranu razmjenu. Tada imaju korist što još uvijek kontroliraju svoj novac. Neće izgubiti novac, a razmjena se ne može ugroziti, a nadamo se da ćete s vremenom moći imati i puno više likvidnosti i vidjeti pravednije cijene u usporedbi s razmjenama na kojima vrlo mali broj trgovaca ima prednost u odnosu na redovne trgovce i izvući vrijednost na štetu svih ostalih koji trguju. Dakle, poput vodećih trkača, visokofrekventnih trgovaca i svih koji se bave arbitražnim trgovanjem.
Što se treba dogoditi za masovno usvajanje potrošača? Koji su sljedeći koraci? Kako će se ti problemi riješiti?
Nadamo se da ćemo u ovoj godini vidjeti rješenja za sve te probleme, prve iteracije tih problema. Što se tiče upravljanja privatnim ključevima, cilj bi trebao biti da ne postoji upravljanje privatnim ključevima. Način na koji biste to mogli izgraditi jest da, umjesto da izravno povezujete mrežu Ethereum koristeći privatni ključ, u osnovi komunicirate putem proxy ugovora, pametnog ugovora koji živi na Ethereumu.
Velika prednost ovoga je ako ako uvijek surađujete putem pametnog ugovora, tada u pametni ugovor možete ugraditi način oporavka koji vam omogućuje zamjenu jednog uređaja koji ima privatni ključ u slučaju da izgubite ovaj uređaj. Dakle, u slučaju da izgubite telefon, novac se neće izgubiti iako za to nemate sigurnosnu kopiju. Postoji način oporavka koji vam omogućuje, pod određenim uvjetima, zamjenu uređaja. Ovo je za problem upotrebljivosti. Drugi problem je skalabilnost. Trenutno vam Ethereum ne dopušta izgradnju konkurentne razmjene, barem ne izravno na samom Ethereumu, jer su ograničeni broj transakcija i troškovi visoki. Ono što moramo učiniti je da moramo izgraditi nešto što se naziva rješenjima sloja dva. Rješenja izgrađena na mreži Ethereum koja koriste Ethereum kao sigurnosni sloj.
Sigurnost Ethereum platforme može se iskoristiti na protokolima drugog sloja kako bi se olakšale veće transakcije. Jedna tehnologija koja je posebno zanimljiva zove se Plasma koja je sidechain tehnologija gdje korisnik ima ista sigurnosna jamstva kao i na Ethereumu, a jedino što se može dogoditi je da tijelo organizirano u lancu plazme učini nešto zlonamjerno, ali u tom slučaju , svi još uvijek mogu vratiti svoj novac. Prednost je u tome što više niste ograničeni na to koliko transakcija Ethereum može olakšati. 1.000, 2.000, 10.000 transakcija u sekundi.
Ako se sve te stvari dogode i barijere za ulazak nestanu, kada će decentralizirana razmjena pogoditi tradicionalne financije? Kada će decentralizacija pogoditi Wall Street?
Mislim da je prvi cilj zamijeniti centralizirane kripto razmjene. Nadam se da će se to dogoditi u idućih godinu, dvije godine, možda tri godine. Mislim da će se, nakon što se uspostave, ljudi shvatiti da ti modeli rade, da mogu nadmašiti centralizirane razmjene, organizacije će se odmaknuti od centraliziranih razmjena. Tada će se izdavati vjerojatno sve više sigurnosnih tokena. Njima se također može trgovati na tim platformama. Mislim da do tog trenutka postoji šansa da već možemo nadmašiti i postojeće burze. Mislim da će trebati oko pet do deset godina.
Pretpostavljam kako će većina imovine ovdje postati tokenizirana u sljedeće tri ili nešto više godina, to će biti vrlo sinergično s decentraliziranim kretanjem burzi, jer to sada nisu samo dionice, obveznice itd. To su njihovi tokenizirani avatari, ako želite, tokenizirani prikazi temeljne imovine. Predviđam da će trend dovesti do decentralizirane razmjene.
Što je nešto što čujete u industriji, bilo da se odnosi na decentraliziranje razmjena ili blockchaina općenito, nešto što cijelo vrijeme čujete s čime se ili ne slažete u potpunosti ili je posve netočno?
Ono što uvijek morate ozbiljno shvatiti su sigurnosni modeli. Sigurnosni modeli podrazumijevaju postavljanje pitanja “pod kojim pretpostavkama funkcionira razmjena ili decentralizirana aplikacija i koji su rizici i kako se ublažavaju?” Mnogi programeri protokola ili aplikacija čine mnoge pretpostavke i uglavnom ih ne podupiru robusnim sigurnosnim modelima. Ako razmišljate o podršci projektu koji ima mnogo pretpostavki, ali nema sigurnosni model, bolje ih pitajte izravno i gurnite u smjeru da zapravo potroše više vremena na to jer inače to vjerojatno neće uspjeti. Osjećam da većinu ljudi zapravo nije briga. Zaista morate istražiti detalje da biste se uvjerili da ovo djeluje.
Slažem se u potpunosti. Nitko ne želi još jedan Mt. Gox. Koji su neki od uzbudljivih blockchain koncepata i inovacija kojima svjedočite u Berlinu?
Postoji živahna blockchain zajednica. Što se tiče jezgrenih programera, Berlin ima vjerojatno najveću gustoću. Ondje je tim Parity, kao i Cosmos, Raiden i TrueBit. Dakle, sva ta rješenja za skalabilnost za blockchain uglavnom se razvijaju u Njemačkoj. To je super fascinantno i mislim da svi oni zapravo imaju prilično velik potencijal. Također su surađivali.
Mislim da je nužno da ljudi razumiju da nije postojalo jedno rješenje za skalabilnost, ali svake godine rješenje za skalabilnost ima određeni slučaj upotrebe. Razmjene zasnovane na plazmi imaju značajnu prednost u tome što se ljudi mogu lako pridružiti i napustiti ovaj lanac u bilo kojem trenutku. Izvrsno je za decentralizirane razmjene. TrueBit je izvrstan za izvanlančana izračunavanja. Sve je ovo super uzbudljivo. Svi oni prilagođavaju vlastiti slučaj, a nadamo se da će većina biti razvijena u Berlinu. Pomažemo osigurati da i oni odgovaraju decentraliziranom razvoju.
Hvala na vašem vremenu, Stefane.
