Gareth Nelson과 Charlie Shrem이 2011 년 BitInstant를 설립했을 때, 그들은이 거래소가 암호 화폐 분야의 최고 기업 중 하나가되기를 바랐습니다. 그러나 규제 당국은 2013 년에 거래소를 폐쇄했습니다. BitInstant가 상당한 자금을 받고 빠른 성장을 경험했지만 그 소멸은 신속했습니다. BitInstant의 몰락의 원인을 살펴보고이 이벤트에서 무엇을 배울 수 있는지 생각해 보겠습니다..
BitInstant 초기 역사 및 자금 지원
2018 년 암호 화폐 거래소를 생각할 때 시장에는 수많은 옵션이 있습니다. 그러나 2011 년에는 확실히 그렇지 않았습니다. 현실은 당시 시장에 암호 화폐 거래자들을위한 옵션이 거의 없었습니다. 산. 최초의 암호 화폐 거래소 중 하나 인 Gox는 2010 년에야 시작되었습니다. 그래도 BitInstant가 업계의 주요 업체가되기까지 그리 오래 걸리지 않았습니다..
2013 년 5 월까지 BitInstant는 이미 16 명의 직원을 고용했으며 회사는 주요 사용자 성장을 경험하기 시작했습니다. 그런 다음 Winklevoss Capital은 회사에 150 만 달러를 투자했습니다.. Winklevosses에 따르면, 자금은 “회사가 직원과 제품을 더욱 확장 할 수 있도록하기위한 것”이었습니다. BitInstant는 나중에 Winklevosses의 비트 코인 투자 펀드와 파트너십을 발표했습니다..
사용자 성장 및 주요 파트너십
한때 BitInstant는 월 평균 1.5 배의 성장률을 보였고 매일 백만 달러의 거래를 촉진했습니다. 아마도 이러한 성장 궤적의 가장 큰 촉매제 중 하나는 2012 년과 2013 년의 암호 화폐 가격 상승이었습니다. 2012 년 12 월 BTC는 약 13 달러였습니다. 2013 년 4 월 11 일까지 BTC 당 가격은 266 달러로 치솟았습니다. 사용자는 BitInstant 거래소에서 법정 화폐로 암호 화폐를 구매할 수 있습니다. 옵션에는 USD, RUB 및 BRL이 포함됩니다. 거래 수수료는 0.26 %에서 시작되었습니다. 다양한 요인에 따라 동적으로 계산 된 환율.
2013 년 6 월 거래소는 BitInstant가 고객의 신원을 확인할 수있는 온라인 결제 회사 인 Jumio와의 통합을 발표했습니다. BitInstant는 고객이 70 만 개 이상의 상점을 통해 암호 화폐를 구매할 수 있도록 허용했습니다. 실제 매장에는 Walmart, CVS, Walgreens, Duane Reade, 7-11 및 Moneygram 매장이 포함됩니다..
BitInstant 교환 팀은 또한 사용자 성장을 증가시키는 몇 가지 다른 전략적 파트너십을 맺었습니다. 예를 들어, 회사는 Coinapult라는 서비스와 제휴했습니다. 이 파트너십을 통해 사용자는 SMS 또는 이메일을 통해 암호 화폐를 변환하고 자금을 청구 할 수 있습니다. 또한 BitInstant는 BitcoinSpinnermobile 앱과 제휴하여 암호 화폐 구매에 대한 접근성을 높였습니다..
BitInstant는 심지어 선불 직불 카드와 유사한 자체 Paycard를 가지고있었습니다. 영상: Ars Technica
BitInstant의 몰락
아시다시피 BitInstant는 초기 단계에서 장기적인 성공을 거두었습니다. 그럼에도 불구하고 몇 가지 신호가 거래소의 문제를 알리기 시작했습니다. Jumio 통합 직후, BitInstant는 규제 압력으로 인해 일부 주에서 거래 운영을 중단해야했습니다..
2013 년 7 월, BitInstant 서비스 중단 “그들이 발견 한 추세에 따라 코드를 개선”하기 위해 곧 회사는 약 17,300 건의 고객 서비스 불만을 접수했습니다. 몇 주 후, 고객은 서비스 수행 실패 및 허위 진술로 BitInstant를 청구하는 집단 소송을 제기했습니다..
마지막으로 2014 년 1 월 27 일 FBI, IRS, DEA 및 기타 법 집행 공무원의 합동 태스크 포스 체포 된 CEO 찰리 슈렘 JFK 공항에서“암시장 웹 사이트 Silk Road 사용자에게 1 백만 달러 이상의 비트 코인을 판매하여 자금 세탁을 공모했습니다.”
BitInstant 웹 사이트가 종료 된 후 URL을 방문한 사용자는 단순히 빈 화면을 발견했습니다..
Charlie Shrem은 거래소가 운영을 중단 할 때까지 BitInstant 팀을 이끌었습니다. 영상: Steemit
슈렘이 감옥에 간다
BitInstant에서 AML 컴플라이언스를 담당했던 Shrem은 Silk Road 리셀러 인 Robert Faiella와의 거래를 고의로 촉진했다는 비난을 받았습니다. 이 사건의 또 다른 주요 문제는 Shrem이 최근 통과 된 송금 법이 허용하는 것보다 더 많은 돈을 예치했다는 것입니다. Faiella와의 거래는 법적 요구 사항을 해결하기 위해 장부 밖에서 이루어졌습니다..
2014 년 9 월, Shrem은 Silk Road에서 사용 된 BTC로 약 1 백만 달러를 간접적으로 보낸 것과 관련하여 유죄를 인정했습니다..
2014 년 12 월, 그는 무면허 송금 사업 운영을 돕고 옹호 한 혐의로 유죄 판결을 받았습니다. 법원은 또한 Shrem에게 950,000 달러를 몰수하도록 명령하고 그를 2 년 징역형을 선고했습니다..
2015 년 3 월 슈렘은 펜실베이니아의 루이스 버그 연방 교도소에 들어갔다. 관리들은 2016 년 중반에 그를 감옥에서 석방했습니다..
더 많은 낙진?
2018 년 9 월, Winklevoss 쌍둥이는 Shrem을 상대로 3,200 만 달러에 소송을 제기했습니다. 쌍둥이는 Shrem이 2012 년에 수천 개의 BTC를 훔쳤다고 주장했습니다.이 사건의 결과로 관리들은 Shrem의 자산 일부를 동결했습니다. 문서에 따르면 2018 년 11 월 현재 Shrem은 2014 년 유죄 판결에 필요한 950,000 달러의 배상 수수료를 아직 지불하지 않았습니다..
Winklevoss 쌍둥이는 Shrem을 3200 만 달러에 고소하고 있습니다. 영상: 트위터
이것에서 무엇을 배울 수 있습니까??
BitInstant 거래소의 상승 및 하락 사례에서 세 가지 주요 사항이 있습니다..
첫째,이 사례는 회사가 법률 및 재무 규정을 준수하지 않을 때 잘못 될 수있는 모든 사항을 보여줍니다. 이러한 문제 이전에 거래소는 암호 화폐 분야에서 가장 성공적인 벤처 중 하나였습니다. 누가 알아? 팀이 송금 기법을 따랐다면 오늘날 우리가 알고있는 최고의 거래소 중 하나가 될 수 있습니다..
둘째, Shrem의 이야기는 과거의 실수로부터 배우고 인생에서 앞으로 나아갈 수 있다는 것을 증명합니다.. Shrem 인정 그는 BitInstant의 성공을 그의 머리에 두었습니다. 교환이 실패하고 슈렘이 감옥에 갔지만 그는 여전히 블록 체인 / 암호화 공간에서 인기있는 영향력있는 사람으로서의 지위를 유지하고 있습니다. 실제로 Shrem은 현재 여러 주요 프로젝트에서 컨설턴트 / 고문으로 일하고 있습니다..
마지막으로,이 이야기는 암호 화폐 거래소의 환경이 불과 몇 년 만에 얼마나 빠르게 진화했는지를 보여줍니다. BitInstant는 한때 모든 비트 코인 거래의 거의 30 %를 처리했습니다. 2013 년에이 회사는 빠른 사용자 성장, 강력한 파트너십 및 상당한 벤처 자금으로 무적의 것으로 나타났습니다. 회사가 얻은 모멘텀은 BitInstant가 성공적인 암호 화폐 거물이되는 것을 가리키는 것처럼 보였습니다..
또한 2018/2019의 거래량 기준으로 가장 많이 거래 된 거래소는 아직 존재하지 않았습니다. 이것은 우리에게“오늘날 암호 화폐 거래자들이 사용하는 거래소가 몇 년 후부터 선택권이 될까요?”라는 질문으로 이어집니다. 이것은 아직 결정되지 않았지만 끊임없이 변화하는이 산업의 트렌드를 검토 할 때 알아야 할 사항.
