수확량 농업은 코인, 토큰, 스 테이블 코인과 같은 유휴 암호 화폐를 활용하고 이러한 자산을 분산 형 금융 펀드에 투입하는 방법으로, 덜 인기있는 토큰의 경우 보수적 0.25 %, 일부 MKR의 경우 142 % 이상의 금리를 생성합니다. 대출.
Defi Rate의 암호화 대출 금리
이자율 및 프로젝트의 전체 목록은 Staked.us 과 DefiRate.
DeFi 대출 및 스테이 킹으로 인한 수동적 수입은 보장되지 않으며 실제 수익은 각 프로토콜의 접근 방식에 따라 달라집니다. 위험은 느린 거래 또는 시장 변동성으로 인해 약속 된 수익을 놓치거나 전체 담보를 잃는 범위를 실행합니다..
수확량 농업을 이해하기 위해 전통적인 금융과 비교해 볼 수 있습니다. 돈은 중앙 은행에서 발행 한 다음 상업 은행은 그 자금을 기업과 개인에게 빌려줍니다. 은행은 이러한 대출에 이자율을 부과하여 이익을 얻습니다..
cryptocurrency DeFi 경제에서, 수확량 농부는 은행의 역할을하여 코인과 토큰의 사용을 늘리기 위해 자금을 대출합니다.. 따라서 모든 암호 화폐 소유자는 자신의 자금을 보유하는 동시에 대출 활동에 참여하여 본질적으로 1 인 상업 은행이 될 수 있습니다. 이는 탈 중앙화 생태계 시스템 내에서 가치의 흐름을 증가시켜 대출 기관에 대한 수익을 창출합니다..
“농업”은 다양한 프로젝트에 유동성을 제공하면서 연간 높은 비율의 이익을 거두는 것을 의미합니다.. 어떤면에서 수확량 농업은 사용자가 자산을 계속 관리하지만 수익을 위해 일시적으로 잠그는 전통적인 스테이 킹 방식과 유사합니다..
수확량 농업은 암호 화폐 애호가와 투자자들에게 금새 관심의 대상이되었으며, 종종 높은 위험의 여파로 이론적 인 “빠른 이득”을 제공한다고 광고했습니다..
수확량 농업은 그만한 가치가 있습니까? 수확량 농업의 메커니즘에 대해 자세히 살펴보면 어떤 수확량 농업과 그 기능에 대해 더 많이 배울 수 있습니다..
이 기사에서는 다음 내용을 살펴 봅니다.
- 수확량 농업과 DeFi의 관계
- 수확량 농업의 원리
- 귀하의 자금은 안전합니까?
- 분산 대출의 위험
- 수확량 농업을위한 최고의 DeFi 프로젝트
- 수확량 농업의 미래
수확량 농업 DeFi?
수확량 농업은 탈 중앙화 금융 (DeFi) 생태계 내에서 비교적 새로운 개념이며, 2020 년에 암호 화폐 세계의 인기 어휘에 들어간 용어입니다..
전통적인 금융 시스템의 야심 찬 사본 인 DeFi는 완전히 분산 된 인터넷 프로토콜에 있습니다. 법적 문제와 제 3 자 중개자 대신 DeFi는 위험 노출에 대한 장벽없는 진입을 제공합니다..
DeFi는 Ethereum 프로토콜의 사용 사례 중 하나에서 시작되었습니다. 저렴하고 국경없는 거래의 가능성은 은행과 금융 중개인을 모방하려는 스타트 업의 탄생을 촉진했습니다. DeFi 애플리케이션은 새로운 암호 화폐 거래 알고리즘, 파생 상품 거래, 마진 거래, 송금, 그리고 가장 중요한 대출 시장을 포함하여 다양한 방향으로 분기되었습니다..
DeFi Pulse – 2020 년 DeFi의 성장
Cryptocurrency 대출은 크게 두 개의 거대 프로젝트 (Maker DAO 및 Compound)로 인해 기능적 성숙 단계에 진입했습니다..
다른 중요한 DeFi 플랫폼은 암호 화폐 대출 및 암호 화폐이자 계정을 Celsius Network 및 BlockFi와 같은 단일 사용자 친화적 인 플랫폼으로 결합합니다. 이 두 회사는 BTC에 6 % 이상, USDC 및 USDT와 같은 스 테이블 코인에 8.6 % 이상을 제공하는 것이 업계 표준으로 간주되는 업계의 리더입니다..
DeFi 및 수확량 농업의 또 다른 중요한 측면은 거래 프로젝트와 탈 중앙화 거래소입니다. 이 프로젝트는 수확량 농업도 제공하지만 유동성은 거래에 사용됩니다. 유명한 프로젝트에는 Bancor, Augur 및 UniSwap이 포함됩니다..
그래서 수확량 농업은 어디에서 시작됩니까??
수확량 농업의 원리
수확량 농업은 특정 앵커 자산 (일반적으로 DAI)의 유입 및 유출, Maker DAO 프로토콜에서 시작된 달러 고정 동전. 2020 년 8 월부터 DAI는 ETH 및 BAT 예금으로 뒷받침되며 대출, 차익 거래 또는 알고리즘 거래에 사용됩니다. DAI 달러 페그는 각 토큰에 대해 직관적 인 값인 $ 1을 설정하여 시스템을보다 예측 가능하게 만듭니다. 수확량 농업은 ETH 또는 다른 토큰의 담보에 의존하며 대출에 사용되며 수동 소득을 생성합니다..
DeFi 사용자는 일반적으로 MetaMask 브라우저 플러그인을 사용하여 선택한 코인을 잠급니다. 자금을 잠그는 것은 지갑이 이더 리움 네트워크의 스마트 계약과 통신한다는 것을 의미합니다. 스마트 계약의 논리에 따라 가치를 추출하는 다양한 방법이 있지만 가장 전통적인 방법은 암호 화폐 대출에 이자율을 부과하는 것입니다. 사용자는 이더 리움 네트워크에서 거래하기 위해 수수료를 지불하게되며,이자 증가로 인해 수수료가 빠르게 상승하거나 네트워크가 너무 혼잡하여 성공적으로 참여할 수 없습니다..
2020 년 3 월 중순, ETH 가격이 급격히 하락하여 완벽한 시장 공황과 Maker DAO 플랫폼에서 여러 알고리즘의 트리거링. 이더 리움 네트워크는 또한 거래 속도를 늦추어 소유자가 담보를 늘리는 것을 허용하지 않았습니다. 여러 예금 (저장소라고 함)이 청산되었고 DAI는 잠시 달러 페그를 잃었습니다..
가격 하락의 경우 150 % 초과 담보 화는 위험을 부분적으로 상쇄하는 데 도움이 될 수 있습니다. DeFi Saver와 같은 프로젝트는 자동으로 담보를 늘려 청산을 막을 수 있습니다. 가격 변동성으로 인해 최소 담보 요건이 무너지면 청산이 발생합니다..
DeFi는 수확량 농업을 위해 잠긴 담보가 더 안전하기 때문에 기후 상승 자산 가격에서 더 잘 작동하는 경향이 있습니다. 예를 들어 ETH 가격이 33 % 하락하면 Maker DAO에 대한 대부분의 예금이 청산됩니다. 가격 변동이 적다는 것은 ETH를 보유하는 것이 장기적으로 수확량 농업보다 수익성이 더 높음을 의미합니다..
WAVES 프로토콜의 창립자 인 Alexander Ivanov는 DeFi를 초기 코인 제공 (ICO)에 대한 열풍과 비교합니다. Ivanov는 여전히 미래에 대해 낙관적이며 비합리적인 열정으로 인해 다른 거품에 대해서만 경고합니다..
새로운 ICO 버블을 만들지 말아주세요. #DeFI
— 사샤 이바노프 (@ sasha35625) 2020 년 6 월 23 일
ICO와 수확량 농업의 차이점은 거의 언제든지 DeFi 프로토콜에서 코인을 꺼낼 수있는 반면, ICO에 참여한다는 것은 ETH 또는 BTC를 새 토큰으로 교환하는 것을 의미합니다..
새 토큰은 거래소에 상장 된 후에 만 거래를 통해서만 다시 변경할 수 있습니다. DeFi에서 토큰은 분산되고 자동화 된 거래 프로토콜 인 UniSwap 거래소에서 페어링을 받으면 즉시 유동적이됩니다..
농사를 짓는 동안 자금은 안전합니까??
모든 유형의 암호 화폐 투자는 위험을 수반합니다.
DeFi에서는 자동화 된 스마트 계약에서 운영이 이루어지고 제 3 자의 감독이 필요하지 않기 때문에 대출 기관은 항상 자금을 관리합니다. 토큰 판매와 달리 개인은 거의 언제든지 담보를 인출 할 수 있습니다..
그러나 현명한 계약은 담보를 인출 할 수있는 방법과시기를 지시 할 수 있으므로 특히 청산의 경우에 참여하고 있음을 인식하십시오..
수확량 농업의 위험은 무엇입니까?
금고에 자금을 잠그고 스마트 계약을 사용하는 것은 본질적으로 위험합니다.. 계약 논리를 악용하여 높은 수익을 창출하는 스마트 계약 악용 및 청산은 담보 자금에 대한 주요 위협입니다.. 또 다른 큰 위험은 1 달러 가치를 유지해야하는 DAI 스테이 블코 인의 페그입니다. $ 1 페그를 깨면 대출 가치가 떨어지고 패닉 판매가 발생하고 유동성이 빠르게 제거됩니다..
DeFi의 붐은 또한 오작동을 유발하는 새로운 스마트 계약을 사용하여 테스트되지 않은 여러 프로토콜을 가져 왔습니다. 그만큼 얌 DeFi 프로토콜 3 억 달러에 가까운 자금을 유치했습니다., 그러나 예상치 못한 스마트 계약 행위로 인해 수 천억 개의 추가 토큰이 인쇄되었습니다. 다른 프로젝트도 테스트되지 않은 스마트 계약을 출시하여 자금 손실을 초래할 수 있습니다..
또 다른 주요 관심사는 더 최근의 개발입니다. Compound DeFi 펀드는 13 억 DAI 대출 및 대출 시장에서 4 억 2100 만 DAI 2020 년 8 월 14 일 현재 생성 된 코인.이 상황은 대출 과정을 통해 암호 화폐 자산이 생성되어 수익률 농가에 의해 인위적으로 증폭 된 가치를 순환시키는 부채 거품과 비슷합니다..
이러한 상황은 DAI 달러 페그에 압력을 가할 수 있으며 청산시 더 심각한 결과를 초래할 수 있습니다. 지금까지 2020 년 8 월 현재 탐욕과 가격 붐으로 Compound DeFi의 급속한 성장이 가능해졌습니다..
수확량 농업을위한 최고의 프로젝트는 무엇입니까
Maker DAO는 암호 화폐 대출에 대한 가장 빠른 시도 중 하나입니다. 처음에는 ETH가 지원하는 대출 DAI가 초기 자본의 대부분을 DeFi로 끌어 들였습니다..
비슷한 대출 플랫폼 인 Compound가 곧 이어졌습니다. Compound는 또한 대출을 넘어서 자체 인센티브 COMP 토큰을 출시했습니다. 이로 인해 DeFi 자금이 폭발적으로 증가했습니다. 7 월 15 일 ~ 8 월 초, 수확량 농업에 고정 된 자금이 약 20 억 달러에서 40 억 달러 이상으로 두 배로 늘어 났을 때.
Compound와 Maker DAO는 모두 고정 된 가치와 잘 알려진 브랜드를 기반으로 DeFi에서 1 위 자리를 놓고 경쟁했습니다. 알고리즘 거래 측면에서, 프로젝트 Augur, Bancor 및 dy / dx와 같이 암호화 공간에서 여전히 두드러집니다..
또는 특별히 “수익 농법”은 아니지만 BlockFi 및 Celsius와 같은 분산 형 대출 플랫폼 및 암호 화폐이자 계정은이 기사에 설명 된 수확량 농법의 많은 복잡함없이 안정된 코인에 대해 8.6 % APY 이상의 APY를 제공합니다. 그것이 당신의 골목인지 확인 할 가치가 있습니다..
최종 생각 – 수확량 농업의 미래
암호 화폐 세계에서는 상황이 매우 빠르게 발생하는 경향이 있으며, 수확량 농업이 눈 깜짝 할 사이에 주류 시장으로 급증한 것 같습니다..
수확량 농업의 미래에 대한 예측을해야만한다면 긍정적 인 것과 부정적인 것을 모두 살펴볼 것을 권장합니다..
예를 들어, 수확량 농업은 유휴 토큰을 동원하여 잠재적으로 보유자에게 수동 소득을 생성 할 수 있습니다..
반면에 부정적인 가능성은 가격 폭락 또는 스마트 계약을 속이고 담보로부터 이익을 얻는 악용과 같은 위기 이벤트에서 다양합니다. DeFi는 규제되지 않으며 중앙 집중식 금융 기관과 함께 제공되는 법적 보호와 함께 제공되지 않습니다..
예를 들어 DeFi 토큰은 증권으로 간주되지 않으며 미국 증권 거래위원회는 이에 대해 결정적인 조치를 취하지 않았습니다..
일부 수확량 농업 프로젝트는 잘 확립되어 있고 많은 담보를 끌어들이지만 새로운 DeFi 알고리즘이 지속적으로 등장하고 있습니다. 일부 DeFistartup은 복사 및 감사되지 않은 스마트 계약을 사용하여 예기치 않은 운영 및 영향에 대한 위험을 초래합니다. 예를 들어, YAM 수확량 농업 프로젝트는 최근에 붕괴되어 일부 시장 담보를 가져 왔습니다..
2020 년 8 월 WAVES 플랫폼은 DeFi로 확장되었습니다. BAT, LINK, 0x, Kyber Network를 시작으로 다양한 형태의 DeFi 용으로 용도가 변경된 이전 ICO 토큰의 긴 목록입니다. 최신 활성 DeFi 토큰의 전체 목록은 다음에서 찾을 수 있습니다. 코인 게코.
수확량 농업은 위험을 감수하는 사람들이 가장 높은 수확량을 추구하여 그 과정에서 토큰 가격 변동성을 유발하는 암호 화폐에 대한 용병과 같은 접근 방식입니다. 많은 DeFi 프로젝트는 아직 초기 단계에 있으며 이해하기 어려울 수 있지만 많은 신규 사용자가 파이 조각을 얻기 위해 서두르고 있습니다. 독자들에게 각 플랫폼의 복잡성에 대해 스스로 조사 할 것을 권장합니다. 손실을 감당할 수없는 자금을 확보하지 마십시오..
