비트 코인이 블록 체인의 첫 번째 주요 사용 사례 였지만이 기술은 핀 테크 혁명에 불과했습니다. P2P 지불은 암호 화폐 선물과 같은 새로운 파생 상품과 함께 무역 금융 및 재무 감사를위한 새로운 솔루션으로 진화했습니다. 많은 기대를 모았던 비트 코인 ETF가 여전히 필요한 규제 승인을 얻지 못하고있는 것은 사실입니다. 그러나 블록 체인 뮤추얼 펀드는 변동성이 큰 암호 화폐 시장에서 자금을 위험에 빠뜨리지 않고 블록 체인 과대 광고에 현금을 투자하려는 투자자에게 중간 기반을 제공 할 수 있습니다..
투자 수단뿐만 아니라 블록 체인은 전통적인 뮤추얼 펀드의 관리를 뒤흔들 수도 있습니다. 또한 블록 체인 기반 디지털 신원의 도입은 펀드 매니저의 KYC / AML 부담을 줄일 수 있습니다..
여기에서 우리는 블록 체인이 뮤추얼 펀드와 수렴하는 모든 방법을 살펴보고 미래에 무엇을 할 수 있는지 살펴 봅니다..
블록 체인 뮤추얼 펀드 및 ETF – 블록 체인의 성장 잠재력에 투자
많은 사람들이 블록 체인 기술의 미래에 대한 강한 믿음을 가지고 있지만, 암호 화폐에 대한 투자는 시장의 변동성으로 인해 위험한 사업이 될 수 있습니다. 또한 개별 암호 화폐에 투자 할 때의 위험은 개별 주식에 투자하는 것과 비슷합니다. 마치 모든 계란을 하나의 바구니에 담는 것과 같습니다. 대부분의 재정 고문은 위험 노출을 줄이는 수단으로 다각화를 권장합니다. 따라서 블록 체인 뮤추얼 펀드 또는 ETF는 기술의 미래에 투자하는 또 다른 방법이며, 둘 다 개별 암호 화폐에 투자하는 것보다 잠재적으로 더 낮은 위험 노출을 제공하지만 여전히 사람들이 투자하는 것과 같이 사람들이 취하는 가장 인기있는 투자 기회 중 하나입니다. 이것에 도움이되는 자원이 있기 때문에 주식.
그만큼 Motley Fool Stock Advisor 프로그램은 투자 기회를 가진 사람들을 돕기 위해 매달 훌륭한 주식 선택을 제공합니다..
포트폴리오의 일부로 블록 체인 또는 관련 기술 주식을 보유하는 여러 펀드가 있습니다. Amplify Transformational Data Sharing ETF (티커 BLOK)는 1 억 1 천만 달러의 자산을 관리하는 가장 큰 자산 중 하나입니다. 자산의 80 %를 블록 체인 관련 기업의 지분 증권에 투자 할 것을 약속하는 적극적으로 관리되는 펀드입니다. 그러나 이들은 블록 체인 스타트 업이 아닙니다. 펀드는 Overstock, IBM, Intel과 같은 회사의 주식을 보유하고 있습니다..
BLOK 차트 TradingView 제작
유사한 펀드는 Reality Shares NASDAQ NextGen Economy ETF (BLCN)로, 인덱스 펀드와 비슷하며 적극적으로 관리되지 않습니다. 또 하나는 First Trust Indxx Innovative Transaction입니다. & ETF (LEGR)를 처리합니다. 둘 다 Amplify 펀드에 유사한 접근 방식을 취하여 블록 체인 사용 및 개발에 초점을 맞추고있는 회사의 주식에 투자합니다..
물론 이것은 투자 조언이 아닙니다. 그러나 블록 체인 회사의 주식은 BTC 가격에 대한 과대 광고와 함께 변동될 수 있으므로 항상 그렇듯이 직접 조사하십시오..
뮤추얼 펀드 관리의 현재 모델
다른 많은 재무 프로세스와 마찬가지로 뮤추얼 펀드의 관리는 현재 많은 당사자와 프로세스 단계에 의존합니다..
유통 에이전트는 펀드 자체에 연결되지 않은 제 3 자입니다. 그들은 투자자들을 펀드에 끌어 들이기 위해 노력합니다. 이체 대리인은 투자자와 그들의 계좌에 대한 기록을 보관하도록 배정 된 은행 또는 기타 금융 기관 일 수 있습니다. 이 역할에는 배당금 지급 및 투자자에 대한 명세서 발행을 감독하는 것도 포함됩니다. 뮤추얼 펀드에 투자하는 모든 당사자는 송금 대리인이 수행하는 KYC 및 AML 확인을 받아야합니다..
필연적으로 새로운 투자자를 등록하는 과정에 많은 다른 당사자가 관여하므로 거래 시간이 길어집니다. 일반적으로 신규 구독 시점부터 결제 시점까지 영업일 기준 약 3 ~ 4 일이 소요됩니다..
블록 체인 기반 뮤추얼 펀드
Deloitte는 이전에 뮤추얼 펀드 관리에 대한 블록 체인의 영향에 대해 몇 가지 연구를 수행했습니다. 이후 회사의 룩셈부르크 지사는 논문을 발표하다 블록 체인 뮤추얼 펀드가 펀드 구독과 관련된 많은 중간 단계를 제거 할 수있는 방법을 자세히 설명합니다. 결과적으로 처리 시간이 크게 단축됩니다..
첫 번째 경우 투자자는 디지털 지갑이 필요합니다. 이 지갑은 블록 체인 뮤추얼 펀드에 투자하려는 디지털 신원과 디지털 통화를 보유합니다..
뮤추얼 펀드에 가입하는 모든 사람은 “고객 알기”(KYC) 및 자금 세탁 방지 (AML) 확인을 받아야합니다. 블록 체인 기반 디지털 ID를 사용하면 외부 제 3자가 이러한 확인을 수행 할 필요가 없습니다. 블록 체인의 스마트 계약은 전자 KYC / AML 확인을 수행 한 다음 확인을 성공적으로 통과 한 투자자를 자동으로 구독 할 수 있습니다..
나머지 가입은 사실상 실시간으로 이루어질 수 있습니다. 블록 체인 뮤추얼 펀드 스마트 계약은 또한 투자의 순 자산 가치 (NAV)를 계산하고 펀드 투자에 대한 대가로 디지털 머니 전송을 처리 할 수 있습니다. 고객 계정 잔액은 블록 체인에 기록되어 필요에 따라 스마트 계약과 통신 할 수 있습니다..
블록 체인 뮤추얼 펀드 모델의 다이어그램. 이미지 크레딧 : Deloitte
스마트 폰 앱을 통한 사용자 인터페이스를 통해 투자자는 자금 잔액이 오르거나 내리는 것을 볼 수 있습니다. 배당금을 지불 할 때가되면 스마트 계약이 자동으로 결제를 실행하고 고객의 디지털 지갑에 입금이 진행됩니다. 모든 조치는 코드 법을 통해 자동으로 이루어지기 때문에 제 3자가 이러한 프로세스를 감독하거나 중개 할 필요가 없습니다..
더 나아 가기
추가 단계에서 전체 자금 관리 프로세스는 결국 블록 체인을 사용하여 자동화 될 수 있습니다. 보안 및 자산 기반 토큰으로의 이동은 곧 포트폴리오를 자체적으로 재조정하는 블록 체인 기반 인덱스 펀드를 볼 수 있음을 의미합니다. 블록 체인 펀드는 실제 주식으로 뒷받침되는 디지털 토큰을 보유 할 수 있습니다. 스마트 계약에 프로그래밍 된 규칙에 따라 자산 포트폴리오를 재조정합니다..
물론 프로세스에서 인간을 제거하는 데에는 몇 가지 절충안이 있습니다. 블랙 스완 이벤트가 발생할 수 있습니다. 사람의 개입이 없으면 기계는 시장이 예기치 않게 작동하는지 여부에 관계없이 단순히 실행을 계속합니다..
그러나 자동화 된 자금 관리는 매우 낮은 수수료 투자를 포함하여 몇 가지 잠재적 인 이점을 제공합니다. 기술의 발전과 함께 ETF (Exchange-Traded Fund)의 수동적 관리가 더욱 보편화되었습니다..
ETF는 펀드 관리 팀에 비용을 지불하지 않기 때문에 매력적인 투자 수단이되었습니다. 즉, 더 낮은 수수료를 통해 더 큰 수익을 얻을 수있는 잠재력을 제공합니다. 뮤추얼 펀드 거래 네트워크 Calastone, 견적 블록 체인을 구현하면 글로벌 펀드 시장에서 19 억 달러 이상을 절약 할 수 있습니다..
완전 자동화 된 블록 체인 뮤추얼 펀드는 아직 멀었습니다. 이를 위해서는 지금 당장보고있는 것보다 훨씬 더 높은 수준의 채택이 필요합니다. 그러나 금융 서비스 산업은 블록 체인이 가져올 잠재력에 대해 당연히 흥분하고 있습니다. 블록 체인 뮤추얼 펀드는 기술이 투자 환경을 변화시키는 하나의 가능한 방법 일뿐입니다..
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